郑州打掉特大电信诈骗团伙!老板“白姐” 一天刷1800万买房买铺
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郑州打掉特大电信诈骗团伙!老板“白姐” 一天刷1800万买房买铺
* 来源 :http://www.pms-mag.com * 作者 : * 发表时间 : 2018-09-25 06:16

  郑州风雅颂小区的多个房屋内,在长达半年的时间内每天都有近百名年轻人进入后一天都不出来,这里不见顾客上门却有源源不断的资金滚滚而来,柳林社区女警偶然上门排查慢慢揭开了这家电子商务公司的欺诈画皮。

  2017年10月18日,郑州市柳林通过缜密调查,一举成功打掉一个涉案金额达7000余万元的特大电信诈骗团伙,刑事以“白姐”马某为核心的涉案人员95名, 破获电信诈骗案件百余起。

  2017年9月8日,郑州市柳林社区夏尚宇在辖区进行“一标三实”信息采集工作,即标准地址,实有人口、实有房屋、实有单位的采集,此举主要为了掌控流动人口、从业人员等信息,打造辖区平安稳定的社会治安。

  上午9点多,夏尚宇来到风雅颂北区小雅商务B座6单元5楼501室进行调查,屋内人声鼎沸,一名20多岁的女子迎了出来,开门瞬间一股刺鼻烟味喷出,让不抽烟的女夏尚宇顿感不适,她看到屋内挤满了人和电脑,就像网吧一样。

  当夏尚宇说明来意,女子称他们是做电子商务的,老板不在,让其过会再来。夏尚宇提出进屋看看,女子也未。

  一个客厅就有二十多人,有男有女,当身着的夏尚宇现身屋内,很多人明显变得不自然起来,多人不约而同地开始将屏幕上的对话框一个个关闭。

  离开后,夏尚宇心里泛起了嘀咕,难道是一家黑网吧?可并没有人玩游戏,为什么自己的出现会让他们这么紧张,这到底是一家什么样的公司?

  晚上6点多,在夏尚宇反复利弊后,该公司才配合了她人员信息的采集工作,可对于公司具体业务,依旧得到的答复是电子商务。

  夏尚宇在走访其他住户期间,向左邻右舍询问了该公司的情况,得知进入这家公司的多为20多岁的年轻人,每天电脑和人把屋子塞得满满的,平时也不见有顾客上门,好像根本没有什么实质性的业务,又是什么吸引着他们在乌烟瘴气的下一待就是一整天?

  “除了上下班,他们公司的人几乎不出来,也不知道是干什么的,除了有外卖小哥去送饭,门几乎都是关着的。都说打开门做生意,可他们公司几乎没有客户上门。”“早上会喊口号,什么有房、有车的,感觉有点像……”

  夏尚宇越想越觉得可疑,就把自己所知道的情况向中队领导进行了汇报,柳林治安管理服务大队三中队窦坤立即找到大队负责人陈文举,陈文举在听过汇报后,感觉该公司运作模式和以前办过的类似电信诈骗极为相似,决定派卧底进行调查。

  此事,引起了柳林负责人的高度重视,如果涉及电信诈骗,必须尽快核实打击处理,因为这种公司存在的每时每刻都可能毁掉老百姓的一生积蓄,毁掉一个家庭;而且公司大部分是年轻人,好多可能是刚毕业的大学生,有些孩子可能还涉案未深,尽量在人生事业的起点点醒他们,避免更多人背上污点,影响一生。

  因为前期了解到该公司都是些20多岁的年轻人,陈文举决定派刚入警没几年的小赵进行卧底工作。

  从网上的招聘信息中可以看到,该公司正在招聘销售人员,月薪在5000元至8000元。

  9月15日,小赵换掉了自己的手机号,一身学生装扮到该公司进行应聘。当说明求职的来意后,一名自称人事经理的女子接待了他。

  小赵称,自己过去就在一家电子商务公司搞销售,因为工资低,不能实现自己的抱负所以辞职了。女经理表示,让小赵先实习一段时间看看。

  小赵的实习略显尴尬,没有人分配他电脑,更没有派给他活,女经理只是拿出几张如何与客户聊天的“对话模板”让坐在角落的他死记硬背。小赵大致看了一下聊天内容,基本都是教其如何吸引、打动顾客的。

  小赵开始观察四周“同事”的举动,这些人不是看电脑就是看手机,不停地打字聊天,之间交流甚少。

  公司墙上贴着登上“龙虎榜”的员工照片;让每位员工实现:有车、有房、有事业等“企业文化”。

  一天中午,小赵主动请一位张姓男员工吃了顿饭,拉近了两人的距离,对方作为过来人热情为其解惑,安慰他初入职场要多点耐心,而熟练业务后“月入万元也不是梦”。

  “现在公司有好多人都月薪过万,有的拉到大客户,一个月就拿4万多。”张某让小赵要有耐心,现在是公司在对其考核,只有获取公司领导的充分信任,才有机会去拉客户。自己也是学习了半个月业务才获得了机会。

  张某介绍,公司主要为客户提供一个炒黑角和尿素的平台,类似炒股一样,他们的主要工作就是拉客户,从客户的交易中提成。

  感觉小赵人不错,张某还向其透露一些如何把微信包装成“白富美”的拉客技巧。

  在小赵卧底的基础上,柳林经进一步调查后认定该公司涉嫌电信诈骗,且违法事实清楚,时机成熟,遂决定10月18日进行收网。

  10月18日下午5点,治安管理服务大队负责人陈文举组织、辅警上百人,分为现场组、组、取证组 、组等警组赶往风雅颂小区。

  就在组对商务B座6单元5楼501室进行之际,楼下一名男子看到大批转身边打电话边跑,三中队窦坤见状立即带领20多名追击。

  在风雅颂北区小雅商务A座1单元门前,窦坤看到楼内人员“炸了窝”般的,大量人员拥到了单元门口,后边的电梯和楼梯内仍有人不断向外跑。

  “堵住单元门,让他们冲出了就不好控制了。”经过众人努力,试图拥出的人员被逐层往上赶,最后全部赶回到四楼一家公司内。经了解,这里才是郑州先策企业管理有限公司的总部,位于B座6单元的为分公司。

  整个行动仅用了半个多小时,当场缴获作案手机45部、电脑98台以及记有大量个人信息的台账、诈语等书证。最后,通过四辆大巴车才将92名嫌疑人带回柳林。

  陈文举介绍,后,他们迅速抽调精干力量成立专案组,并邀请郑州市反虚假信息诈骗中心主任郝锐进行现场指导。

  随后,柳林立即组织20多名分为8个小队前往全国20多个涉案省份进行取证,到银行查涉案公司流水,固定,冻结资金;同时成立小组对3名在逃主要嫌疑人进行。

  10月18日的行动中,马某、厉某、秦某3名主犯因不在现场而侥幸逃过一劫,三人在得知事发后进行了一番商议,马某当晚跑到电厂托斯卡纳小区的姐姐家,第二天开始大量提取现金筹划潜逃。

  在此前多年的经营中,马某曾通过转账方式给多名亲友转去资金,其中一名李姓亲友卡内被转入了1000万元左右资金,哥哥的卡内被转入500万元左右资金,姐姐的一个农村信用社账户内则被转入过100万元左右的资金。

  这一次,马某觉得自己到了最后的关头,她庆幸自己留一手的举动没有多余,遂将手中掌握的这些银行卡交到了姐姐手中,由姐姐出面办理现金提取业务。

  10月19日,马某的姐姐在电厂一家银行内提取出480万元左右的现金,但这样的操作未能避开警方的注意,调取银行发现马某姐姐拖着超市小拖车拉走大量现金的场景。

  马某姐姐按照马某,将提取出来的500余万现金中的200万元分到了秦某手中,秦某则回复马某,将其中50万元用来请了律师,另有100万元则交给厉某父亲打听案件进展。

  10月20日,马某和厉某潜逃至开封市龙亭区青年城小区一栋居民楼10楼的一个房间,秦某在这里为他们租下的新房,落网前10多天的时间内他们就住在这里,每天拉紧窗帘且足不出户。

  “他们的屋子经常亮着灯,透过窗帘可以观察楼下动静,他们不让任何人进到屋里去。”办案介绍,马某和厉某整日躲藏在新租房屋内,平时除了吃方便面等快餐食品,就是通过网络平台点餐。

  不过,即使是送餐员也不能进入这间神秘的房屋,送餐员只能按照将食物放在房门外,屋内人员通过房门猫眼观察室外,确定送餐员已经离开,而走廊里也没有其他人时,才会将房门打开一条缝快速取餐。

  11月1日,秦某被抓获,三中队窦坤带队赶到了青年城进行蹲守,至11月2日傍晚他们综合各种线索,确定马某和厉某躲藏的具体房间,随后跟随送餐员进入10楼。

  送餐员将馄饨和炒面放在10楼的房门口离开了,一分钟后房门打开了一条缝,马某伸手拿到了装着餐盒的塑料袋,随后快速退后准备关门。

  此时,躲在房门一侧的治安一中队副中队长张存一把拉住房门,迅速进入了房间,坐在客厅沙发上打游戏的厉某呆住了,但很快是一副如释重负的表情。

  房屋时,马某仍称不知道什么事情,但面对从沙发靠垫和其使用的枕头内找到的50万元现金,她很快沉默了。

  郑州先策企业管理有限公司分为母公司和子公司,大多数子公司的新进员工根本不知道母公司的存在,部分员工只有在获取老板足够的信任后,才可能获知更高层次的信息。公司的最高层为两位股东,下设创新部、后勤部、飞梦队、飞跃队、人事部(行政部)五个销售部门,其中创新部、飞梦队、飞跃队分别下设三个组,每组有约20名业务员和分析师。

  虽然公司工资标准在2500元~5000元不等,但这并不是员工的主要收入,他们的收入为一手8000元左右50吨的黑角和尿素,如果有顾客交易,公司会扣除每手500元的手续费,员工可提成35元,业务员的主管和部长提员工的10%。

  如果业务员累计业绩达到35万,则可创立新的小组,成为主管,带领团队开拓新的客户人群。

  郑报融媒记者了解到,郑州先策企业管理有限公司的法人代表厉某,小学毕业后长期在家务农,直到2015年5月份在一家动漫城认识秦某,两人开始合作做微商,他负责后勤,参与分成。

  两年多的时间内,两人配合马某开始“滚雪球”般的将公司一步步发展壮大,他们不断变换交易平台,换汤不换药地在虚拟空间内以“白富美”身份着不同地域的不同投资者。

  这家公司招聘来的“白富美”,在工作中并无性别差异,他们主要是各大专院校和技校的毕业生,初出校门通过聊天即有机会月收入过万,可以被励最新款的苹果手机,这让他们内心充满了。

  “白富美”在工作中的日常内容是更新朋友圈,内容多为各类在各种场所休闲娱乐的场景,只是偶尔会更新一条日赚百万的内容,以此吸引陌生微信好友的关注,并针对不同好友的不同反应选择进一步发展的客户。

  郑州先策企业管理有限公司名义上是做农产品交易,实际上是打着农产品的炒一些国际上的指数,且为逃避打击将国家明令炒的天然气、石油、贵金属等换用别的代名词,并依据国际上大盘模拟出自己的大盘指数及走势图,然后让客户投资购买。

  因为公司一位股东与中远农业商品交易中心签订有合同,所以一切都看上去那么高大上、那么正规。但据警方调查,炒黑角完全是虚拟的。

  公司业务员会按照要求把微信头像和信息“打扮”成白富美,这也是传统电信诈骗的。

  业务员日常会四处添加微信好友,因为怕找上门,往往会避开本地人。他们会评论微信好友发布的朋友圈,但绝不轻易主动私聊,此举只为刷存在感。

  每日他们会发几张虚拟的大盘走势图,让人感觉他们又大赚了一笔。一旦有人询问,他们便会用专业话术进行应对,但绝不提投资的事,除非客户主动提出后再进行解答,以免引起客户反感。

  客户如果想进平台交易,业务员会将客户的微信推荐给组长,由组长帮客户开户。客户开户入金后,组长就会将客户推荐给分析师,由分析师和客户交谈,带着他们到平台上买入卖出进行交易。

  他们对入户设置的门槛非常高,要求10万起步,如果对方资金不够,才装作勉强表示5万也行,始终给客户一种“高大上”的感觉。

  在初期,他们会让客户尝到一些甜头,接着就千方百计地劝客户进行买卖,在不知不觉中让客户一步步亏损且不生疑惑,继而继续投钱翻本。

  业务员在朋友圈如何与客户互动?他们表示,朋友圈分为生活动态、股市动态、燃料烃动态3种。“对于没备注过的客户,第一可以去客户朋友圈评论两条以上的动态,让客户知道我们在关注他;第二可以直接去找客户说话,问问客户在哪里?喝茶了吗?和客户求同,看看我们发的什么类型的动态,从这点出发来和客户第一次聊天,让客户记住我们。要到了客户的信息就要备注好,下次就可以获取别的信息了。不备注的话明天可能会问同样的问题,客户会烦。备注过的客户就可以以备注的动态来和他聊天,不说投资话题,除非客户主动提出,我们再回答。”

  在吗?吃饭了吗?你今天股票怎么样呀?看你给我点赞股票了,你还在玩吗?收益如何啊?买的什么股票啊?几成仓位啊?是不是50万滴仓啊?……(这样的目的就是看看客户是否炒股,下多少本钱)

  是啊,我在玩股票,看你是股神,给我推荐一只牛股吧,看你分析得好厉害,带带我,小玩而已……(这些是客户常回答的类型)

  我最近只是在关注股票,不买了,去年炒股亏了好多,最近跟着朋友在玩燃料烃,把股票亏的300多万给赚回来了,你股票玩得如何啊?赚了吗?(这样子回复是为了告诉客户自己不炒股,在玩燃料烃,还把股票亏的给赚回来了,转移重点)

  那你好厉害,我还是亏的,被套了一大半,放着不动了,留给儿子了,就当玩玩,或者是,燃料烃是什么?有那么赚钱吗?(通过客户的回答可以判断出后期用不用,值不值得培养,如果连资金量都不透露,开发起来会很麻烦,多从客户的语气和态度来筛选客户)

  在郑州警方破获的这起电信诈骗案件中,核心人员马某在外人眼中一直保持着神秘感。马某在公司内并不以真面目示人,除了高层仅两三个人知道她的姓名,其他员工都喊她“白总”或“白姐”,她的创富经历也激励着初出大学校门的年轻人们。

  警方透露,身家上亿的马某曾一次刷卡千万元购进楼房和商铺,出入驾驶保时捷代步,却和员工合租掩人耳目,即使是合作伙伴也不清楚她具体骗到了多少钱,还会学习什么新的花样。

  2010年,马某大学本科毕业后在郑务工,2013年底开始经营郑州先策企业管理有限公司,先后从事淘宝、微商、青岛九州平台炒现货、湖南韦德平台炒期货,2017年3月开始做中远农业商品交易中心交易平台,炒黑角和尿素。

  出于某种考虑,马某对外使用了新名字。公司员工所知道的31岁“白姐”,在公司内有一个比她小几岁的“副部长”男朋友。马某平时出入有一辆保时捷Macan代步,悬挂有多个8组成的号牌,而她一部手机的尾号也有四个8。

  办案介绍,在被警方发现前,马某对自己近期的事业和生活还有新的规划:她刚刚支付15万元通过郑州一家公司定购了保时捷Panamera汽车,而警方在调查一辆涉案车辆上还发现了她近期在一所高校报名自费学习MBA课程的。

  2013年,马某和一个朋友在郑州国际城小区内开始经营郑州先策企业管理有限公司,当时公司做的是淘宝、微商方面的生意,她称做淘宝方面的生意不赚钱,开始做一个名为青岛九州的交易平台,具体业务则是拉客户到平台上买卖山参、普洱。

  “实际上是吸引客户到平台炒指数,这些都是虚拟的,根本没有实物交割,其实就是骗客户到平台易,我们赚取手续费及客损。”马某称,至2016年7月,青岛九州平台因为涉嫌诈骗被查封,她与合作伙伴比较了一些当时市面上的平台,又开始代理湖南韦德大商品交易中心平台,这个平台主要炒一种叫燃料烃的指数,而这家公司也没有实物交割,至2017年2月该平台也因诈骗被当地查封。

  马某此次代理的中远农产品交易平台,是使用厉某的名字注册公司和中远农业商品交易中心签订合同,短短半年时间,这个平台为她带来了超千万元的收益。

  为了让平台既快速高效地行骗,又能长期安全地经营下去,“白姐”为员工们制定了一套惩措施,她要求树立良好的企业形象,“上班时间不带家属或朋友等与工作无关的人进公司”、“未经领导许可不得向外透露公司机密与内部资料”、“快递、外卖等一律送到公司楼下,上楼”。

  这些执行起来比较严格,但高额的励则刺激着初出校园的大学毕业生们,她给员工配发的是小辣椒手机,可以同时使用多个微信号,但励则是最新型号的苹果手机。

  进入公司“龙虎榜”的员工可能会获得五六万甚至十万元的励,此外还有不定期的拓展和激励,警方实施前的国庆假期里,她除了励部分人员苹果手机,还组织了一次三亚双飞游,也正是物质享受让这些员工,一步步了犯罪的深渊。

  马某身边的人不知道她有多少钱,也不知道她这些年购置了多少房屋和商铺,她给新员工提供住宿场所,而为了掩饰财富她也经常住在为女员工们租赁的合租房内。

  郑报融媒记者了解到,马某在郑州国际城小区购有一套二手房,半年前又以母亲的名字在花园建业凯旋广场的写字楼购置五套房屋,这五套房子当时的市场价为1224万元。

  2017年9月14日,马某在一天之内,先后在融创龙府小区和建业天筑小区,花费1800多万元购进了多间住房和商铺,购房所需资金则全部来自她的银行卡,并没有通过贷款等渠道筹集。

  办案表示,马某的合租行为对员工具有一定的性,同时还给大家树立了一个“榜样”,但即使是参与分成的公司核心管理层的秦某和厉某,也不清楚马某究竟是如何给大家分成的,她的男朋友和家人在得知马某的钱款数额和房产投资行为后,在的同时也纷纷认为自己受到了。

  被揭开后,柳林派出多远赴、山西等10多个省份,一方面对案件涉及的交易平台进行调查,一方面联系走访大量者,对这一交易平台的行骗手法和危害进行进一步的揭露。

  11月7日,柳林治安大队副大队长刘鹏飞带领两名来到市,三人对此次电信诈骗案件中出现的交易平台进行调查,调取了该公司的相关资质和手续,又来到省证监局、金融办和商务厅等部门。

  当地监管部门这个交易平台并未获得进行期货交易的资格,而普通的交易则需要进行实物交割,并表示将对交易平台存在的违法违规行为进行调查处理。

  随后,三人联系了省市的一名人,这名当事人是一个包工头,他于4月份进入这个交易平台,半个月内损失了2万多元,随后停止交易。

  接到的电话,这名包工头却认为遇到了假,当地警方帮忙找到他时,他表示进入平台时曾被业务员提醒“遇到等部门的人员来电,那都是假冒的,可以直接忽略掉”。

  “业务员提前给者打预防针,让他们提防警方来电,有的话就是竞争对手在恶意干扰,部分客户竟然相信了。”刘鹏飞说,这家公司在招聘新人入职时,会进行相关的培训,而培训内容即包括提醒客户等部门的来电。

  徐卫东和同事去的则是山西太原,他们在前期的调查中得知当地一名女商人在交易平台上损失了150多万元,但想要女商人配合调查却并不容易。

  “玩股票、玩期货,哪有只赚不赔的,不是说都有风险吗?”这名40来岁的女商人今年4月即进入了这一交易平台,当时投入了600多万元的资金,交易至今年7月份时亏损已经达到150万元,而她仍认为是正常的风险和亏损。

  徐卫东向她讲明了警方查处这一交易平台后了解到的操作内幕,这名女商人才愿意到当地,配合郑州警方打印了相关的交易流水信息。

  “几乎所有的人都认为,玩股票、玩期货赔就赔了,不认为是中间存在欺诈。”徐卫东说,警方走访调查了大量者,这些人社会身份各不相同,但大部分人员会在后选择隐瞒。

  他认为,人在个益受到侵害之后,生怕身边的亲友知道自己,还有不少人觉得已经无法损失,干脆选择了放弃,才让这种电信持续了下去。

  提醒、提醒再提醒,电信诈骗层出不穷,但万变不离其,那就是天上是不会掉馅饼的……

  “该案属于新型的电信诈骗,诈骗公司花重金和正规交易平台签约,在网上搭建名为“农业商品交易中心”虚拟期货炒作交易平台,而所炒的物品均是伪造的。”治安一中队副中队长张存介绍说,如果市民够细心的话,只要细心查看交易平台资料或一个电话,就能知道根本没有所谓的尿素和黑角项目。

  你是否时不时会收到一些添加好友的申请,千万不要把这当成“来了”,这种“”很可能骗得你血本无归。 张存介绍说,无论是涉及炒原油、邮币还是黄金,这类冒充“白富美”的诈骗大都分三个步骤走:

  二、利用人的,现在很多人都想不劳而获,就想在家动动手指就能挣大钱,看到“白富美”介绍的“致富经”后,往往会很心动;

  三、利用人的心,很多人投资后,会被“白富美”数落其没钱没本事,干事不像个男人,为了在“女人”面前寻回,爱面子的男人往往就中招了。

  在陌生人添加好友后,可通过视频聊天软件去对方的性别等信息;如果对方推荐一些东西要求你出钱、出身份证等,可向等相关部门对推荐的东西进行求证。

  一要看单位的实力。衡量单位的实力如何,可以从其注册资本、生产规模、市场占有率等方面入手。只有实力真正雄厚的单位,才会不惜千金纳贤才。

  二要看行业特点。高薪并不是每行的从业人员都能得到的,行业特点是影响薪资水平的重要因素。如果以每月5000元(2012年标准)的薪水招聘一名高级程序员,那不足为奇;而要以这个数目招聘一名文员,那就会让人生疑了。

  三要看高薪的条件。不要一看到那长长的数字马上就热血沸腾,要知道高薪往往与高条件挂钩。有的单位就以不可能实现的目标为条件,一旦求职者上了钩,等到工资的时候就可以。要对高薪的条件具体分析,看是否有不实的地方,看条件是否能够达到。

  四要看同类人员的薪资水平。其他同类从业人员的薪资水平是极有价值的参考,如果所谓的高薪与同类从业人员相差悬殊,那就务必要提高了。

  五要看自己的价值。要仔细审视自己,对自己有一个科学的认识和评价,看一看自己是否真的能够胜任将来的工作,能否应对各种难题和挑战。也就是说,要看自己是否真的值这个价钱。倘若对自己信心不足,最好还是退而结网,及时充电以提高自己的能力。

  掌握了这“五看”,才不至于因“薪”而翻船,这是许多求职者的经验之谈。当然,如果你对自己有充分的信心,最后还要记住:只有口头的承诺是不行的,一定要把它落实到合同里才行。

  “这些年轻人绝大部分刚刚从学校走入社会,社会经验缺乏,意识、安全意识、法律意识严重不足,再加上高额提成的刺激,前期入职时,根本考虑不到这个工作就是违法行为,等到有所意识的时候,已经其中。我们很同情他们,替他们惋惜和感到不值,但是,违法就是违法,依案是我们的职责,该怎么处罚,法律也有明确的,当然,对于入职时间不长,没有或很少领取违法行为提成,并且主观没有明确侵害他人意图的,在法律允许范围内,我们对他们进行了教育。

  在此通过这个案件为广大刚刚从学校毕业走入社会的年轻人提个醒,任何以侵害他人的形式获取利益的方式都存在严重违法风险,不可一时之利,。”柳林负责人说。